Risk Reward Ratio คืออะไร?
Risk Reward Ratio คือ อัตราส่วนเปรียบเทียบระหว่างความเสี่ยงกับผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจากการลงทุน (Risk กับ Reward) เพื่อเปรียบเทียบความเสี่ยงจากเงินลงทุนที่นักลงทุนจะต้องสูญเสียไปกับผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับ โดยการคำนวณ Risk Reward Ratio (RRR) จะใช้ในการประเมินว่าการลงทุนดังกล่าวคุ้มค่าพอที่จะเสี่ยงหรือไม่
โดย Risk Reward Ratio หรือ RRR คือ อัตราส่วนที่สามารถบอกได้ว่าความเสี่ยง (Risk) เป็นกี่เท่าของผลตอบแทน (Return) หรืออธิบายให้เข้าใจง่ายกว่านั้น RRR คือ อัตราส่วนที่จะบอกโอกาสชนะในการลงทุนครั้งนั้น ซึ่งจะสามารถบอกได้ในเบื้องต้นว่าควรจะลงทุนหรือไม่ลงทุน
ซึ่งการประเมินความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุนด้วย Risk Reward Ratio (RRR) นี้สามารถใช้ได้กับทุกการลงทุนที่มีความเสี่ยงเกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็น หุ้น อนุพันธ์ หรือ Forex
วิธีคำนวณ Risk Reward Ratio
วิธีคำนวณหา Risk Reward Ratio อันดับแรกจะต้องรู้ก่อนว่าความเสี่ยง (Risk) และผลตอบแทน (Return) คือเท่าไหร่
- ความเสี่ยง (Risk) คือ ผลตอบแทนที่ได้จากการขายขาดทุน (Stop Loss)
- ผลตอบแทน (Return) คือ ผลตอบแทนที่ได้จากการขายทำกำไร (Take Profit)
ตัวอย่างเช่น ซื้อหุ้น A ราคา 30 บาท โดยมีจุดทำกำไรอยู่ที่ 50 บาท (Take Profit) และมีจุด Stop Loss อยู่ที่ 25 บาท จากตัวอย่างสามารถคำนวณ Risk Reward Ratio (RRR) ได้ดังนี้:
ความเสี่ยงหรือ Risk คำนวณมาจากระยะขาดทุนหรือราคาที่ซื้อมาลบออกด้วยจุดตัดขาดทุน (Stop Loss)
Risk = 30 – 25 = 5
ผลตอบแทนหรือ Reward คำนวณมาจากระยะทำกำไรหรือจุดทำกำไร (Take Profit) ลบออกด้วยราคาที่ซื้อมา
Reward = 50 – 30 = 20
จะเห็นว่าจากตัวอย่าง Risk คือ 5 และ Return คือ 20 ซึ่งผลตอบแทน (Return) ในการลงทุนหุ้น A มากกว่าความเสี่ยง (Risk) ที่สัดส่วน 5:20 หรือ 1:4
ดังนั้น การลงทุนในหุ้น A เป็นสิ่งที่ควรจะลงทุน เพราะโอกาสชนะ (Return) มากกว่าโอกาสแพ้ (Risk) ในอัตราส่วน 1:4 หรือ 75% ทำให้หุ้น A เป็นการลงทุนที่คุ้มค่าพอที่จะเสี่ยง
Time needed: 1 minute.
โดยสามารถคำนวณ Risk Reward Ratio (RRR) หรืออัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน ได้ตามขั้นตอนดังนี้
- ความเสี่ยงหรือ Risk คำนวณมาจากระยะขาดทุนหรือราคาที่ซื้อมาลบออกด้วยจุดตัดขาดทุน (Stop Loss)
Risk = ราคาเข้าซื้อ – จุดตัดขาดทุน
- ผลตอบแทนผลตอบแทนหรือ Reward คำนวณมาจากระยะทำกำไรหรือจุดทำกำไร (Take Profit) ลบออกด้วยราคาที่ซื้อมา
Reward = จุดทำกำไร – ราคาเข้าซื้อ
- นำความเสี่ยงเปรียบเทียบกับผลตอบแทน จะได้เป็น Risk Reward Ratio (RRR)
ซึ่งจะทำให้เห็นว่าความเสี่ยงเทียบกับผลตอบแทนเป็นกี่เท่า
Risk Reward Ratio สำคัญอย่างไร
ความสำคัญของ Risk Reward Ratio (RRR) คือช่วยนักลงทุนในการตัดสินใจเลือกว่าควรลงทุนหรือไม่ลงทุน เพื่อการบริหารเงินลงทุนที่มีในระยะยาว
สมมติว่า Risk มากกว่า Return ในอัตราส่วน 8:2 หรือโอกาสแพ้ 8 โอกาสชนะ 2 ถึงแม้ว่าคุณอาจจะชนะ 2 ครั้งแรก แต่อีก 8 ครั้งที่เหลือโอกาสชนะหรือได้กำไรของคุณจะลดลงเรื่อย ๆ นั่นเอง (เพราะโอกาสชนะคุณอยู่ที่ 2:8 หรือ 25% เท่านั้นเอง)
หรือพูดให้ง่ายกว่านั้นคือ ถ้าหาก Risk มากกว่า Return ในระยะยาวคุณจะกลับมาแพ้อยู่ดีจนสุดท้ายผลตอบแทนที่คุณได้จากการที่คุณชนะตอนเริ่มจะหมดลงในที่สุดนั่นเอง
ดังนั้น Risk Reward Ratio ที่เหมาะสมและควรที่จะลงทุนก็คือสัดส่วนของผลตอบแทนหรือ Reward ที่มากกว่าความเสี่ยงหรือ Risk
สำหรับใครที่หลงมาในบทความนี้และกำลังมองหา RRR ที่เป็นเรื่องเกี่ยวกับธนาคารไปที่บทความ — Required Reserve Ratio (RRR)
