GreedisGoods » Investment » Risk Reward Ratio คืออะไร? การคำนวณ RRR บอกอะไร

Risk Reward Ratio คืออะไร? การคำนวณ RRR บอกอะไร

by Kris Piroj
RRR คือ Risk Reward Ratio คือ อัตราส่วนผลตอบแทนเทียบกับความเสี่ยงRRR คือ Risk Reward Ratio คือ อัตราส่วนผลตอบแทนเทียบกับความเสี่ยง

Risk Reward Ratio คืออะไร?

Risk Reward Ratio คือ อัตราส่วนเปรียบเทียบระหว่างความเสี่ยงกับผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจากการลงทุน (Risk กับ Reward) เพื่อเปรียบเทียบความเสี่ยงจากเงินลงทุนที่นักลงทุนจะต้องสูญเสียไปกับผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับ โดยการคำนวณ Risk Reward Ratio (RRR) จะใช้ในการประเมินว่าการลงทุนดังกล่าวคุ้มค่าพอที่จะเสี่ยงหรือไม่

โดย Risk Reward Ratio หรือ RRR คือ อัตราส่วนที่สามารถบอกได้ว่าความเสี่ยง (Risk) เป็นกี่เท่าของผลตอบแทน (Return) หรืออธิบายให้เข้าใจง่ายกว่านั้น RRR คือ อัตราส่วนที่จะบอกโอกาสชนะในการลงทุนครั้งนั้น ซึ่งจะสามารถบอกได้ในเบื้องต้นว่าควรจะลงทุนหรือไม่ลงทุน

ซึ่งการประเมินความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุนด้วย Risk Reward Ratio (RRR) นี้สามารถใช้ได้กับทุกการลงทุนที่มีความเสี่ยงเกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็น หุ้น อนุพันธ์ หรือ Forex

วิธีคำนวณ Risk Reward Ratio

วิธีคำนวณหา Risk Reward Ratio อันดับแรกจะต้องรู้ก่อนว่าความเสี่ยง (Risk) และผลตอบแทน (Return) คือเท่าไหร่

  • ความเสี่ยง (Risk) คือ ผลตอบแทนที่ได้จากการขายขาดทุน (Stop Loss)
  • ผลตอบแทน (Return) คือ ผลตอบแทนที่ได้จากการขายทำกำไร (Take Profit)

ตัวอย่างเช่น ซื้อหุ้น A ราคา 30 บาท โดยมีจุดทำกำไรอยู่ที่ 50 บาท (Take Profit) และมีจุด Stop Loss อยู่ที่ 25 บาท จากตัวอย่างสามารถคำนวณ Risk Reward Ratio (RRR) ได้ดังนี้:

ความเสี่ยงหรือ Risk คำนวณมาจากระยะขาดทุนหรือราคาที่ซื้อมาลบออกด้วยจุดตัดขาดทุน (Stop Loss)

Risk = 30 – 25 = 5

ผลตอบแทนหรือ Reward คำนวณมาจากระยะทำกำไรหรือจุดทำกำไร (Take Profit) ลบออกด้วยราคาที่ซื้อมา

Reward = 50 – 30 = 20

จะเห็นว่าจากตัวอย่าง Risk คือ 5 และ Return คือ 20 ซึ่งผลตอบแทน (Return) ในการลงทุนหุ้น A มากกว่าความเสี่ยง (Risk) ที่สัดส่วน 5:20 หรือ 1:4

ดังนั้น การลงทุนในหุ้น A เป็นสิ่งที่ควรจะลงทุน เพราะโอกาสชนะ (Return) มากกว่าโอกาสแพ้ (Risk) ในอัตราส่วน 1:4 หรือ 75% ทำให้หุ้น A เป็นการลงทุนที่คุ้มค่าพอที่จะเสี่ยง

Time needed: 1 minute.

โดยสามารถคำนวณ Risk Reward Ratio (RRR) หรืออัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน ได้ตามขั้นตอนดังนี้

  1. ความเสี่ยงหรือ Risk คำนวณมาจากระยะขาดทุนหรือราคาที่ซื้อมาลบออกด้วยจุดตัดขาดทุน (Stop Loss)

    Risk = ราคาเข้าซื้อ – จุดตัดขาดทุน

  2. ผลตอบแทนผลตอบแทนหรือ Reward คำนวณมาจากระยะทำกำไรหรือจุดทำกำไร (Take Profit) ลบออกด้วยราคาที่ซื้อมา

    Reward = จุดทำกำไร – ราคาเข้าซื้อ

  3. นำความเสี่ยงเปรียบเทียบกับผลตอบแทน จะได้เป็น Risk Reward Ratio (RRR)

    ซึ่งจะทำให้เห็นว่าความเสี่ยงเทียบกับผลตอบแทนเป็นกี่เท่า

Risk Reward Ratio สำคัญอย่างไร

ความสำคัญของ Risk Reward Ratio (RRR) คือช่วยนักลงทุนในการตัดสินใจเลือกว่าควรลงทุนหรือไม่ลงทุน เพื่อการบริหารเงินลงทุนที่มีในระยะยาว

สมมติว่า Risk มากกว่า Return ในอัตราส่วน 8:2 หรือโอกาสแพ้ 8 โอกาสชนะ 2 ถึงแม้ว่าคุณอาจจะชนะ 2 ครั้งแรก แต่อีก 8 ครั้งที่เหลือโอกาสชนะหรือได้กำไรของคุณจะลดลงเรื่อย ๆ นั่นเอง (เพราะโอกาสชนะคุณอยู่ที่ 2:8 หรือ 25% เท่านั้นเอง)

หรือพูดให้ง่ายกว่านั้นคือ ถ้าหาก Risk มากกว่า Return ในระยะยาวคุณจะกลับมาแพ้อยู่ดีจนสุดท้ายผลตอบแทนที่คุณได้จากการที่คุณชนะตอนเริ่มจะหมดลงในที่สุดนั่นเอง

ดังนั้น Risk Reward Ratio ที่เหมาะสมและควรที่จะลงทุนก็คือสัดส่วนของผลตอบแทนหรือ Reward ที่มากกว่าความเสี่ยงหรือ Risk

สำหรับใครที่หลงมาในบทความนี้และกำลังมองหา RRR ที่เป็นเรื่องเกี่ยวกับธนาคารไปที่บทความ — Required Reserve Ratio (RRR)

บทความที่เกี่ยวข้อง

GreedisGoods มีการเก็บ Cookies สำหรับสถิติการเข้าชมและโฆษณา เพื่อมอบประสบการณ์ใช้งานที่ดียิ่งขึ้น หากท่านใช้เว็บไซต์ต่อไปโดยไม่ปรับตั้งค่าปฏิเสธ Cookies เราเข้าใจว่าท่านยินยอมที่จะรับคุกกี้ ยินยอม ดูรายละเอียด